หนี้ของโลกมาจากไหนและประเทศต่างๆ ในโลกเป็นหนี้กี่ล้านล้าน?

2024 ผู้เขียน: Seth Attwood | [email protected]. แก้ไขล่าสุด: 2023-12-16 16:17

เป็นครั้งแรกในประวัติศาสตร์ของอารยธรรมตลาดที่ปัญหาหนี้ส่งผลกระทบต่อเกือบทุกประเทศและเศรษฐกิจโลกทั้งโลก ซึ่งเป็นผลมาจากวิกฤตเศรษฐกิจโลกในปี 2550-2552 สิ่งนี้จะชัดเจนขึ้นหากคุณดูสถิติของประเทศลูกหนี้ ซึ่งมีสัดส่วนเงินกู้ภายนอกที่มีนัยสำคัญ ส่วนใหญ่มาจากกลุ่มประเทศที่มีเศรษฐกิจพัฒนาแล้ว และตำแหน่งผู้นำที่นี่ถูกครอบครองโดยสหรัฐอเมริกาอย่างขัดแย้ง

คำถามเกิดขึ้น - เศรษฐกิจของประเทศเหล่านี้จะเพิ่มเพดานหนี้นานเท่าใดและเงินกู้ใหม่จะได้รับการค้ำประกันอย่างไร? อย่างแม่นยำกับการใช้สินเชื่อที่มีดอกเบี้ยอย่างแพร่หลายในระบบเศรษฐกิจทุนนิยมซึ่งปรากฏการณ์เช่นวิกฤตเศรษฐกิจ วิกฤตการผลิตเกินกำลัง เกี่ยวข้องกัน

แม้ว่าเมื่อเร็ว ๆ นี้ ประเทศตะวันตกหลายแห่งได้ปรับลดอัตราดอกเบี้ยเงินกู้ให้ต่ำกว่า 1% มิฉะนั้น ด้วยหนี้สินจำนวนมหาศาลที่แต่ละประเทศมี สิ่งนี้ทำให้เกิดความเสี่ยงอย่างมากต่อเศรษฐกิจ

วิกฤตเศรษฐกิจโลกยังส่งผลกระทบต่อประเทศต่างๆ ในตลาดเกิดใหม่ ซึ่งถูกบังคับให้ดำเนินมาตรการเพื่อรักษาความมั่นคงทางเศรษฐกิจ แต่ประเทศกลุ่มใหญ่นี้ก็มีหนี้ต่างประเทศเช่นกัน แม้จะไม่มากเท่ากับประเทศเศรษฐกิจก้าวหน้า ซึ่งส่งผลกระทบในทางลบต่อเศรษฐกิจโลกเช่นกัน

คำถามหลักเกิดขึ้น - ใครเป็นหนี้ทุกประเทศ และอะไรคือทางเลือกแทนระบบการเงินที่มีอยู่? นี่เป็นปัญหาระดับโลกที่บทความของเราจะทุ่มเทให้กับ

คำศัพท์และแนวคิดบางอย่างที่ไม่ควรรวมเป็นหนึ่งเดียว - หนี้สาธารณะ

หนี้แผ่นดินของประเทศ(กรมประชาสงเคราะห์) หมายถึง เงินกู้ทางการเงินของรัฐบาลของประเทศเพื่อชำระยอดขาดดุลงบประมาณ

หนี้สาธารณะคำนวณในสกุลเงินประจำชาติของประเทศหรือดอลลาร์สหรัฐ แต่เพื่อความชัดเจนมากขึ้น จะแสดงเป็นเปอร์เซ็นต์ของการกู้ยืมจาก GDP ของประเทศ (เช่น% ของขนาดเศรษฐกิจ - ตารางที่ 1) หนี้สาธารณะไม่ควรสับสนกับหนี้ภายนอก

หนี้รัฐบาลในปัจจุบันส่วนใหญ่อยู่ในรูปแบบของพันธบัตรในตลาดภายในประเทศและต่างประเทศ และหนี้ภาคเอกชน - อยู่ในรูปของสินเชื่อธนาคาร (การค้า การจำนอง ผู้บริโภค ฯลฯ)

หนี้ต่างประเทศ- ถูกกำหนดเป็นจำนวนหนี้สาธารณะและหนี้ภาคเอกชนที่จะต้องจ่ายคืนโดยผู้มีถิ่นที่อยู่นอกประเทศในสกุลเงินต่างประเทศ สินค้าหรือบริการ (ตารางที่ 1)

และเป็นผู้แสดงภาระหนี้ทั้งหมดที่มีต่อเศรษฐกิจของประเทศ

การปรากฏตัวของหนี้ต่างประเทศที่มีนัยสำคัญในสกุลเงินต่างประเทศถือเป็นภัยคุกคามร้ายแรงต่อความมั่นคงของสกุลเงินของประเทศและเศรษฐกิจของประเทศทั้งหมด นี่แสดงให้เห็นชัดเจนว่าความมั่งคั่งส่วนหนึ่งของชาติเป็นของชาวต่างชาติ

ทองคำสำรอง(เงินสำรองระหว่างประเทศหรือเงินสำรองอย่างเป็นทางการ) - สินทรัพย์ภายนอกที่มีสภาพคล่องสูงนำเสนอในรูปของสกุลเงินต่างประเทศและทองคำซึ่งอยู่ภายใต้การควบคุมของหน่วยงานการเงินของรัฐและสามารถใช้เพื่อการเงินดุลการชำระเงินขาดดุลสำหรับการแทรกแซงในต่างประเทศได้ตลอดเวลา ตลาดแลกเปลี่ยน ซึ่งมีอิทธิพลต่ออัตราแลกเปลี่ยนของสกุลเงินประจำชาติ หรือเพื่อวัตถุประสงค์ที่คล้ายคลึงกัน (ตารางที่ 1)

สถิติการกระจายตามประเทศ - หนี้ต่างประเทศ หนี้สาธารณะ เงินเฟ้อ และสินทรัพย์ (สำรอง)

ตารางที่ 1 (เซลล์ว่าง - ไม่มีข้อมูล)

ประเทศ หนี้ต่างประเทศ (เป็น USD) เงินสำรอง (เป็น USD)

อัตราเงินเฟ้อใน%

(คู่มือซีไอเอ 2017)

ตารางของเรามีมากกว่าสองร้อยประเทศ ดังนั้นเพื่อความสะดวก เรามาแบ่งพวกเขาออกเป็นสองกลุ่ม - พัฒนาแล้วและกำลังพัฒนา

ต้องทำเพื่อเน้นส่วนแบ่งรวมตามตัวบ่งชี้ที่ระบุในตารางที่ 1 สำหรับปี 2560 และเปรียบเทียบแต่ก่อนอื่น มาดูรายชื่อประเทศเหล่านี้ตามกลุ่ม

เศรษฐกิจขั้นสูง (41):

ยุโรปและตะวันออกกลาง - ออสเตรีย เบลเยียม บริเตนใหญ่ เยอรมนี กรีซ เดนมาร์ก อิสราเอล ไอร์แลนด์ ไอซ์แลนด์ สเปน อิตาลี ไซปรัส ลัตเวีย ลักเซมเบิร์ก มอลตา เนเธอร์แลนด์ นอร์เวย์ โปรตุเกส ซานมารีโน สโลวาเกีย สโลวีเนีย ฟินแลนด์ ฝรั่งเศส เช็ก สาธารณรัฐ สวิตเซอร์แลนด์ สวีเดน เอสโตเนีย ลิกเตนสไตน์ โมนาโก วาติกัน และหมู่เกาะแฟโร;

ออสเตรเลีย โอเชียเนีย และตะวันออกไกล - ออสเตรเลีย ฮ่องกง นิวซีแลนด์ สิงคโปร์ ไต้หวัน เกาหลีใต้ และญี่ปุ่น

อเมริกาเหนือ - แคนาดา สหรัฐอเมริกา และเบอร์มิวดา

ประเทศเศรษฐกิจเกิดใหม่ (153):

ยุโรป - แอลเบเนีย บอสเนียและเฮอร์เซโกวีนา บัลแกเรีย โครเอเชีย ฮังการี โคโซโว ลิทัวเนีย มาซิโดเนีย มอนเตเนโกร โปแลนด์ โรมาเนีย เซอร์เบีย ตุรกี;

CIS - อาร์เมเนีย อาเซอร์ไบจาน เบลารุส จอร์เจีย คาซัคสถาน คีร์กีซสถาน มอลโดวา รัสเซีย ทาจิกิสถาน เติร์กเมนิสถาน ยูเครน อุซเบกิสถาน

เอเชีย - บังกลาเทศ ภูฏาน บรูไน กัมพูชา จีน ฟิจิ อินเดีย อินโดนีเซีย คิริบาส ลาว มาเลเซีย มัลดีฟส์ หมู่เกาะมาร์แชลล์ ไมโครนีเซีย มองโกเลีย เมียนมาร์ เนปาล ปาเลา ปาปัวนิวกินี ฟิลิปปินส์ ซามัว หมู่เกาะโซโลมอน ศรี ลังกา ไทย ติมอร์ตะวันออก ตองกา ตูวาลู วานูอาตู เวียดนาม;

ละตินอเมริกาและแคริบเบียน - แอนติกาและบาร์บูดา, อาร์เจนตินา, บาฮามาส, บาร์เบโดส, เบลีซ, โบลิเวีย, บราซิล, ชิลี, โคลอมเบีย, คอสตาริกา, โดมินิกา, สาธารณรัฐโดมินิกัน, เอกวาดอร์, เอลซัลวาดอร์, เกรเนดา, กัวเตมาลา, กายอานา, เฮติ, ฮอนดูรัส, จาเมกา, เม็กซิโก, นิการากัว, ปานามา ปารากวัย เปรู เซนต์คิตส์และเนวิส เซนต์ลูเซีย เซนต์วินเซนต์และเกรนาดีนส์ ซูรินาเม ตรินิแดดและโตเบโก อุรุกวัย เวเนซุเอลา;

ตะวันออกกลาง แอฟริกาเหนือ - อัฟกานิสถาน แอลจีเรีย บาห์เรน จิบูตี อียิปต์ อิหร่าน อิรัก จอร์แดน คูเวต เลบานอน ลิเบีย มอริเตเนีย โมร็อกโก โอมาน ปากีสถาน กาตาร์ ซาอุดีอาระเบีย ซูดาน ซีเรีย ตูนิเซีย สหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ เยเมน;

แอฟริกาเขตร้อน - แองโกลา เบนิน บอตสวานา บูร์กินาฟาโซ บุรุนดี แคเมอรูน เคปเวิร์ด สาธารณรัฐอัฟริกากลาง ชาด คอโมโรส สาธารณรัฐประชาธิปไตยคองโก สาธารณรัฐคองโก โกตดิวัวร์ อิเควทอเรียลกินี เอริเทรีย เอธิโอเปีย กาบอง แกมเบีย กานา, กินี, กินี-บิสเซา, เคนยา, เลโซโท, ไลบีเรีย, มาดากัสการ์, มาลาวี, มาลี, มอริเชียส, โมซัมบิก, นามิเบีย, ไนเจอร์, ไนจีเรีย, รวันดา, เซาตูเมและปรินซิปี, เซเนกัล, เซเชลส์, เซียร์ราลีโอน, แอฟริกาใต้, ซูดานใต้, สวาซิแลนด์ แทนซาเนีย โตโก ยูกันดา แซมเบีย ซิมบับเว

การจำแนกประเภทนี้นำเสนอโดย IMF และรวมถึง 188 ประเทศและอีก 6 ประเทศที่ไม่ได้เป็นส่วนหนึ่งขององค์กรนี้ ได้แก่ อันโดรา เบอร์มิวดา หมู่เกาะแฟโร ลิกเตนสไตน์ วาติกัน และโมนาโก ประเทศเหล่านี้อยู่ในเศรษฐกิจที่พัฒนาแล้วและเป็นตัวแทนของธนาคารโลก (WB)

การประเมินตัวชี้วัดจากตารางที่ 1

ในปี 2560 หนี้ต่างประเทศของทุกประเทศมีจำนวน 106,554,860,470,418 ดอลลาร์ เศรษฐกิจขั้นสูงคิดเป็น 68,221,197,600,000 ดอลลาร์ หรือ 64% ของหนี้ทั้งหมด

หนี้ต่างประเทศ ผู้นำ ในกลุ่มนี้ ได้แก่ สหภาพยุโรป 29.2 ล้านล้านดอลลาร์ สหรัฐอเมริกา 17.9 ล้านล้านดอลลาร์ และสหราชอาณาจักร 8.1 ล้านล้านดอลลาร์ตามลำดับ หนี้ต่างประเทศของประเทศที่มีเศรษฐกิจเกิดใหม่มีจำนวน 38.333.662.870.418 ดอลลาร์หรือ 35.9% ของหนี้ทั้งหมด

หากเราพิจารณาว่ามีเพียง 41 ประเทศที่มีเศรษฐกิจพัฒนาแล้ว และ 153 ประเทศที่มีเศรษฐกิจกำลังพัฒนา แสดงว่าหนี้ต่างประเทศทั้งหมด 68.2 ล้านล้านดอลลาร์นั้นสูงมาก

หนี้ต่างประเทศแสดงให้เห็นชัดเจน - ประเทศใดเป็นผู้ผลิตสินค้าและเป็นผู้บริโภคเท่านั้น

ในปี 2560 ทองสำรองและแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ (ต่อไปนี้ - ทองคำสำรอง) ของทุกประเทศมีจำนวน 12,010,975,361.803 ดอลลาร์

หากตัวบ่งชี้นี้ถูกเปรียบเทียบกับหนี้ภายนอกของทุกประเทศ มันก็จะน้อยกว่ามาก - เพียง 11, 2% และไม่สามารถครอบคลุมจำนวนหนี้ทั้งหมดได้อย่างเต็มที่ ประเทศที่มีเศรษฐกิจพัฒนาแล้วคิดเป็นทองคำ 4,719,843,416,946 ดอลลาร์และทุนสำรองเงินตราต่างประเทศ ส่วนที่เหลือของกลุ่มประเทศมีทองคำสำรอง 7,291,131,944,857 เหรียญสหรัฐฯ แล้ว

ในแง่ของขนาดของหนี้สาธารณะนั้น ประเทศต่างๆ ถูกสร้างขึ้นโดยที่มี GDP เกิน 100% อย่างมีนัยสำคัญ ในกลุ่มเศรษฐกิจก้าวหน้าในปี 2560 ญี่ปุ่น กรีซ และอิตาลีเป็นผู้นำ

หนี้สาธารณะของญี่ปุ่นอยู่ที่ 236.4% ของ GDP, กรีซ 181.9% และอิตาลี 131.5% ตามลำดับในกลุ่มประเทศที่มีเศรษฐกิจกำลังพัฒนาตามตัวบ่งชี้นี้ ผู้นำคือประเทศต่างๆ เช่น เลบานอน - 152.8% ของ GDP เยเมน - 135.5% และบาร์เบโดส - 132.9% ตามลำดับ

ในประเทศที่พัฒนาแล้วส่วนใหญ่ หนี้สาธารณะเข้าใกล้ 100% หรือเกินเครื่องหมายนี้ไปแล้ว สำหรับหนี้สาธารณะ มูลค่า 60% ซึ่งระบุไว้ในข้อตกลงมาสทริชต์ถือเป็นเรื่องสำคัญ แต่แม้แต่ประเทศที่มีเศรษฐกิจกำลังพัฒนาก็ยังแซงหน้าเครื่องหมายนี้

อัตราเงินเฟ้อในกลุ่มเศรษฐกิจก้าวหน้าค่อนข้างต่ำ ไอซ์แลนด์มีอัตราสูงสุดในกลุ่มนี้ - 4.1%. ประเทศกลุ่มที่สองมีอัตราเงินเฟ้อที่สูงขึ้นอย่างมีนัยสำคัญ

เวเนซุเอลาเป็นผู้นำ - 2200.02% เยเมน - 21.04% และอาร์เจนตินา - 20% ปัจจัยนี้ชี้ให้เห็นว่ามีเงินหมุนเวียนมากเกินไปในรัฐอันเป็นผลมาจากค่าเสื่อมราคา และในที่สุดก็นำไปสู่ราคาที่สูงขึ้นอย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้

สถิติการแจกแจงตามประเทศสำหรับปี 2560 ได้เปลี่ยนแปลงไปสำหรับตัวชี้วัดเกือบทั้งหมด น่าเสียดายที่ทุกปีอย่างใหญ่หลวงซึ่งส่งผลกระทบในทางลบต่อระบบการเงินโลก-เศรษฐกิจโลก

และเนื่องจากหลายประเทศ ไม่เพียงแต่พัฒนาแล้ว แต่ยังรวมถึงประเทศกำลังพัฒนาด้วย ซึ่งผูกติดอยู่กับตลาดโลก ซึ่งการชำระเงินทั้งหมดเป็นสกุลเงินดอลลาร์และยูโร ประเทศเหล่านี้จึงไม่ได้รับการยกเว้นจากความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับวิกฤตเศรษฐกิจโลก

และหากหนี้โลกทั้งหมดเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว แสดงว่าวิกฤตโลกกำลังเกิดขึ้นอย่างถาวร

นอกจากนี้ยังมีแนวคิดเช่น โครงสร้างของหนี้โลก ซึ่งรวมถึงหนี้ของรัฐบาล บริษัท ธนาคาร และครัวเรือนของทุกประเทศรวมกัน หนี้รวมของทุกประเทศต้องชั่งน้ำหนักเทียบกับ GDP โลก

ด้วยตัวบ่งชี้นี้ คุณสามารถเข้าใจได้ว่าเงินในโลกนี้ไม่มีหลักประกันเท่าไหร่

เศรษฐกิจและสกุลเงินใด ลองมาดูที่ไดอะแกรมด้านล่าง

ในแผนภาพ เราจะเห็นการเปลี่ยนแปลงของตัวชี้วัดเชิงปริมาณสำหรับปี เงินกู้ยืมขององค์กรและรัฐบาลที่ใหญ่ที่สุดในปี 2560 พลวัตของการเติบโตของหนี้แสดงให้เห็นเช่นเดียวกัน

ภายใต้โครงการนี้ หนี้โลกในปี 2560 มีจำนวน 222.6 ล้านล้านเหรียญสหรัฐ … จำนวนนี้เกินจีดีพีโลก - 70 ล้านล้านเหรียญ 3.18 เท่า

ซึ่งหมายความว่า 152.6 ล้านล้านดอลลาร์ในเศรษฐกิจโลกเป็นเงินที่ไม่มีหลักประกัน ความจริงที่ว่าจำนวนเงินที่ไม่มีหลักประกันเท่ากับมากกว่าสอง GDP โลกหมุนเวียนหมายถึงอย่างน้อยต่อไปนี้

อันดับแรก: ผู้ที่มีแท่นพิมพ์จะแจกจ่ายวัตถุดิบและผลิตภัณฑ์จำนวนมากตามกระแสความนิยมอย่างชาญฉลาด

นั่นคือโดยใช้ข้อได้เปรียบของสกุลเงินสำรองจริง ๆ แล้วพวกเขาถอนส่วนหนึ่งของจีดีพีโลกซึ่งถูกสร้างขึ้นโดยผู้เข้าร่วมตลาดรายอื่น ในที่นี้ควรระลึกไว้เสมอว่าระดับการบริโภคของสหรัฐฯ ตามการประมาณการต่างๆ นั้นอยู่ที่ประมาณ 40% ของ GDP โลก

และหากเราพิจารณาว่าอุตสาหกรรมการผลิตเกือบทั้งหมดส่งออกไปยังจีน เวียดนาม และประเทศอื่นๆ แล้ว ส่วนแบ่งการผลิตใน GDP โลกจะน้อยกว่า 40% อย่างหาที่เปรียบไม่ได้

และที่สอง: ทุนโลกส่วนใหญ่ล้นหลามเป็นการเก็งกำไรและไม่ได้ลงทุนในการผลิตจริง แต่ส่วนใหญ่ลงทุนในตราสารแลกเปลี่ยน

หากเราใช้หนี้ภายนอกของประเทศที่พัฒนาแล้วเท่านั้น - 68.2 ล้านล้านดอลลาร์ หนี้เหล่านั้นก็เกือบจะเท่ากับ GDP โลก

นั่นคือประเทศกลุ่มนี้ยังไม่ได้ผลิตอะไรเลย แต่ได้รับเงินลงทุนสุทธิในระบบเศรษฐกิจของตนเองแล้วในจำนวนที่เทียบเท่ากับ GDP โลก สำหรับประเทศตลาดเกิดใหม่ซึ่งมีหนี้สินเช่นกัน พวกเขาต้องการให้แน่ใจว่าตนเองมีการบริโภคในระดับเดียวกับประเทศที่พัฒนาทางเศรษฐกิจ

แต่ด้วยวัฒนธรรมที่ครอบงำ แนวโน้มนี้เป็นอันตรายต่อธรรมชาติและอารยธรรมโดยรวม

ว่าด้วยสาเหตุของวิกฤตการเงินโลก

วิกฤตเศรษฐกิจโลกเป็นปรากฏการณ์ที่มีลักษณะเฉพาะสำหรับเศรษฐกิจแบบตลาด ซึ่งเกิดขึ้นซ้ำเป็นระยะๆ และส่งผลกระทบต่อมากกว่าหนึ่งรัฐ

วิกฤตเศรษฐกิจโลกเป็นปรากฏการณ์ที่บ่งชี้ว่าตัวชี้วัดทางการเงินทั้งหมดลดลงอย่างมาก สถานะของภาคเศรษฐกิจนี้เขย่าโลกในปี 2551

สาเหตุหลักประการหนึ่งของวิกฤตการณ์โลกคือรูปแบบเศรษฐกิจที่โดดเด่นของระบบทุนนิยมทางการเงิน ภายในโมเดลนี้ สิ่งต่อไปนี้จะเกิดขึ้น:

• ล้มเหลวในการควบคุมทางการเงินที่ไม่มีประสิทธิภาพและไม่สมบูรณ์
• ข้อผิดพลาดในการกำกับดูแลกิจการที่นำไปสู่ความเสี่ยงที่มากเกินไป
• ความอิ่มตัวของตลาดสินเชื่อ
• การพูดเกินจริงของราคาพลังงาน
• ความไม่ลงรอยกันในการค้าระหว่างประเทศ
• สหรัฐอเมริกาและผู้ออกสกุลเงินสำรองอื่น ๆ เพื่อรักษามาตรฐานการครองชีพที่ประสบความสำเร็จพิมพ์ (ปัญหา) ปริมาณมหาศาลของสกุลเงินที่ไม่ได้รับการสนับสนุนโดยเด็ดขาด
• การออกจำนองอย่างไม่จำกัดในสหรัฐอเมริกาและขาดการควบคุมกระบวนการนี้
• ภาวะฟองสบู่ในตลาดหุ้น หลักทรัพย์ อสังหาริมทรัพย์ราคาแพงโดยไม่จำเป็น วัสดุจากไม้
• การนำเงินดอลลาร์เข้าสู่เศรษฐกิจของรัฐอื่น ๆ ที่ถูกบังคับให้ใช้สกุลเงินต่างประเทศ (การส่งออกเงินเฟ้อ);
• ตลาดเกิดใหม่กำลังเลิกใช้เงินดอลลาร์
• การเติบโตของภาระหนี้ต่างประเทศของประเทศ บริษัท และประชากรทั้งหมดที่ติดหล่มอยู่ในเงินกู้ (หนี้ครัวเรือนในสหรัฐอเมริกาและประเทศตะวันตกอื่น ๆ มีระดับสูงสุดเป็นประวัติการณ์)

สาเหตุหลักของความไม่มั่นคงทางเศรษฐกิจที่เกิดขึ้นในปี 2551 คือการผลิตเงินดอลลาร์สหรัฐมากเกินไป นอกจากสาเหตุหลักข้างต้นสำหรับวิกฤตเศรษฐกิจโลกแล้ว ยังมีปัจจัยประกอบ

พวกมันมีผลเร่งปฏิกิริยา กล่าวคือ พวกมันทำให้สถานการณ์ที่มีอยู่ในโลกแย่ลงไปอีก หนี้โลกที่เพิ่มขึ้นและช่องว่างขนาดใหญ่ที่เกี่ยวข้องกับ GDP โลก ความผิดปกติและความไม่สอดคล้องกันในการค้าระหว่างประเทศและกระแสเงินทุน และความไม่แน่นอนของสกุลเงินอเมริกัน

ผู้กู้จำนวนมากไม่สามารถชำระหนี้มหาศาลที่เกิดขึ้นในระบบการเงินทั่วโลกภายในกรอบเวลาที่ตกลงกันไว้ รัฐต่างๆ จะไม่สามารถสร้างกระแสการเงินที่สอดคล้องกันได้หากไม่มีความเสียหายร้ายแรงต่อเศรษฐกิจของตน

ทุกวันนี้ หนี้ส่วนใหญ่เพิ่งจะรีไฟแนนซ์ - บางส่วนปิดแล้ว แทนที่หนี้อื่นจะเปิดทันที ซึ่งมักจะมีขนาดใหญ่กว่ามาก

แต่ผู้ให้กู้ในปัจจุบันค่อนข้างสบายใจกับความสามารถระยะยาวของผู้กู้ในการจ่ายดอกเบี้ย อันที่จริง หนี้เร่งด่วนกำลังกลายเป็นหนี้ที่ไม่แน่นอนต่อหน้าต่อตาเรา และเงินที่ยืมในระบบเริ่มมีบทบาทเป็นทุนด้อยคุณภาพ

อย่างไรก็ตาม สถานการณ์นี้ไม่เสถียรอย่างยิ่งและเต็มไปด้วยการเกิดขึ้นของวิกฤตการณ์ร้ายแรง ซึ่งเกิดขึ้นภายในกรอบของแบบจำลองทางเศรษฐกิจที่มีอยู่

คำถามหลักคือ - ประเทศใดเป็นหนี้ใคร?

“ชนชั้นสูงด้านเงินได้เบียดเบียนประเทศในยามสงบและสานต่อการสมรู้ร่วมคิดกับมันในยามที่เกิดภัยพิบัติ อำนาจของเงินนั้นเผด็จการมากกว่าสถาบันกษัตริย์ เย่อหยิ่งมากกว่าระบอบเผด็จการ และเห็นแก่ตัวมากกว่าระบบราชการ

เธอประณามว่าเป็น "ศัตรูของประชาชน" ทุกคนที่ตั้งคำถามถึงวิธีการของเธอหรือให้ความกระจ่างเกี่ยวกับอาชญากรรมของเธอ ฉันมีฝ่ายตรงข้ามหลักสองคน - กองทัพภาคใต้ที่อยู่ข้างหน้าฉันและนายธนาคารที่อยู่ข้างหลังฉัน ในสองคนนี้ คนที่อยู่เบื้องหลังคือศัตรูตัวฉกาจของฉัน”

ประธานาธิบดีแห่งสหรัฐอเมริกา อับราฮัม ลินคอล์น

ตามที่คุณสังเกตเห็น สถิติโลกเกี่ยวกับตัวชี้วัดหลักของประเทศต่างๆ สำหรับปี 2017 มีอยู่ในโอเพ่นซอร์ส

สถิติเหล่านี้อิงตามเอกสารจาก CIA Handbook ยกเว้นตัวเลขเงินเฟ้อที่เราได้รับจาก IMF แต่คุณจะไม่พบสถิติของเจ้าหนี้ที่ไหนเลย นั่นคือ ธนาคารระหว่างประเทศเฉพาะ และจำนวนเงินกู้ที่ออกให้เฉพาะประเทศ … ค้นเท่าไหร่ก็หาไม่เจอ

ฉันสงสัยว่าความไม่สมดุลของข้อมูลแปลก ๆ นี้มาจากไหน? ความแปลกประหลาดอีกประการหนึ่งเกิดจากการอธิบายบนเว็บไซต์ของ CIA ซึ่งมีการนำเสนอสถิติเหล่านี้

ระบุว่ายอดหนี้สาธารณะภายนอกของทุกประเทศทั่วโลกมีมากกว่า 70.600.000 ล้านดอลลาร์สหรัฐ และอธิบายเพิ่มเติมด้านล่างว่าหนี้สินของผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่ต่อผู้อยู่อาศัยในประเทศใดประเทศหนึ่งยังไม่ได้ถูกหักออกจากจำนวนหนี้ภายนอกที่แสดงในตาราง

คำถามคือ - ทำไมพวกเขาไม่หัก แต่ระบุเป็นล้านล้านดอลลาร์? จำนวนหนี้ภายนอกทั้งหมดซึ่งระบุไว้ในเว็บไซต์นี้เหมือนเดิม - 70.6 ล้านดอลลาร์ไม่มีการเปลี่ยนแปลงเป็นเวลาหลายปีแม้ว่าภาระหนี้ของประเทศต่างๆจะเติบโตอย่างต่อเนื่อง

แต่เรากังวลกับคำถามหลัก - ประเทศเหล่านี้เป็นหนี้ใคร?

ในตารางที่นำเสนอไม่คำนึงถึงภาระหน้าที่ของผู้ที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่ต่อผู้อยู่อาศัยในรูปแบบของหนี้ภายนอกเนื่องจากเจ้าหนี้ของพวกเขาไม่ใช่รัฐ แต่เป็น บริษัท ธนาคารที่มีอิทธิพล - "เจ้าของเงิน" ที่ไม่ต้องการ ส่องแสง. IMF, WB, FRS, EBRD, BIS - นี่คือสัญญาณเบื้องหลังที่ "เจ้าของ" เหล่านี้ยืนหยัด

การตัดสินใจทั้งหมดเกิดขึ้นเบื้องหลัง และประธานขององค์กรการเงินระหว่างประเทศเหล่านี้ก็ถูกเปล่งออกมาอย่างง่ายๆ

มีจุดสิ้นสุดและมีวิธีการ

เป้า - นี่คืออำนาจเบ็ดเสร็จที่เงินมอบให้ในสังคมทุนนิยม เหนือสิ่งอื่นใด เหนือสังคมเอง และสถานะที่สังคมนี้อาศัยอยู่.

อา สิ่งอำนวยความสะดวก - เหล่านี้เป็นบรรษัทธนาคารขนาดใหญ่ นโยบายการเงินที่มีดอกเบี้ยเงินกู้ และสุดท้ายคือตัวเงินเอง ในทางกลับกัน ธนาคารแห่งชาติเป็นสำนักงานที่น่าเบื่อทั่วไปซึ่งถูกจารึกไว้ในเครือข่ายการธนาคารทั่วโลกและทำหน้าที่เป็นองค์ประกอบของระบบเดียว

กองทุนการเงินระหว่างประเทศให้เงินกู้แก่ประเทศต่างๆ ในอัตราต่ำ แต่อยู่ภายใต้ภาระผูกพันบางประการ พวกเขาไม่สนใจว่าจะใช้เงินเหล่านี้อย่างไรสิ่งสำคัญคือการปฏิบัติตามข้อผูกพันทั้งหมด

สาระสำคัญของพวกเขาลดลงไปสู่สัมปทานทางการเมืองที่สำคัญซึ่งส่งผลกระทบโดยตรงต่ออธิปไตยของรัฐ เงื่อนไขสำหรับการพัฒนาประเทศ - อุตสาหกรรม, ขอบเขตทางสังคม, โครงการของรัฐบาล, ธุรกิจ ฯลฯ จะกล่าวถึงแยกต่างหาก นี่เป็นกรณีกับกรีซ ไอซ์แลนด์ ครั้งหนึ่งกับรัสเซีย ตอนนี้กับยูเครน

FRS ผ่านสาขา - ธนาคารกลางกำหนดนโยบายการเงินของรัฐใดรัฐหนึ่ง อัตราของสกุลเงินประจำชาติ แม้แต่ปริมาณทองคำและทุนสำรองเงินตราต่างประเทศ ปัจจุบันมีธนาคารกลางประมาณ 200 แห่งทั่วโลก

และมีลำดับชั้นระหว่างประเทศของธนาคารกลางที่มีสถานะของพวกเขาซึ่งพวกเขาปฏิบัติตามอย่างชัดเจน

มีเพียงสี่รัฐในโลกที่ไม่มีธนาคารกลาง - เหล่านี้คือ คิวบา เกาหลีเหนือ อิหร่าน และซีเรีย … มีธนาคารระดับชาติที่ดำเนินนโยบายการเงินและเศรษฐกิจของอธิปไตย รัสเซียต้องการเพียงแค่ธนาคารในวันนี้

ทางเลือกอื่นจากระบบการเงินที่มีอยู่คืออะไร?

ระบบการเงินโลกในปัจจุบันใช้เงินดอลลาร์เป็นหลัก และที่จริงแล้วเป็นสกุลเงินสำรองโลกเพียงสกุลเดียว

รากฐานของระบบถูกวางในปี 1944 ด้วยการก่อตัวของระบบ Bretton Woods และการสร้างกองทุนการเงินระหว่างประเทศ (IMF)

ด้วยการละทิ้งการแลกเปลี่ยนเงินดอลลาร์เป็นทองคำในปี 2514 ระบบจึงได้รับรูปแบบที่ทันสมัย

สหรัฐอเมริกาอาศัยศักยภาพทางการเงินและเศรษฐกิจและทองคำสำรอง เทียบเงินดอลลาร์กับทองคำ เพื่อรักษาสถานะเป็นสกุลเงินสำรองหลัก เมื่อมีการสร้างระบบ ได้มีการประกาศว่าควรให้การพัฒนาเศรษฐกิจโลกอย่างสมดุลโดยใช้อัตราแลกเปลี่ยนลอยตัวที่มีการควบคุม

ส่งผลให้การค้าโลกเกิดความไม่สมดุลอย่างมาก ปริมาณเงินที่เพิ่มขึ้น และความเสี่ยงทางการเงินที่เพิ่มขึ้น

การกระจายตำแหน่งระหว่างประเทศในยุคของเราเป็นภาพสะท้อนของคุณลักษณะที่สำคัญของการพัฒนาเศรษฐกิจสมัยใหม่ การแข่งขันในตลาดโลก

การเติบโตแบบทวีคูณของความไม่สมดุลในเศรษฐกิจโลกเริ่มต้นขึ้นในทศวรรษ 90 เมื่อระบบที่สร้างขึ้นเริ่มให้บริการเฉพาะความต้องการที่เพิ่มขึ้นของเศรษฐกิจสหรัฐฯ เป็นหลักสหรัฐอเมริกาใช้สถานะของเงินดอลลาร์เป็นสกุลเงินสำรองเพื่อชดเชยการขาดดุลการชำระเงินด้วยสกุลเงินประจำชาติ

การขาดดุลการค้าต่างประเทศของสหรัฐฯ ประจำปีจากหลายหมื่นล้านดอลลาร์ในช่วงทศวรรษ 80 ในที่สุดก็เพิ่มเป็น 500-700 พันล้านดอลลาร์ นี่คือปริมาณสินค้าและบริการเพิ่มเติมที่สหรัฐอเมริกาได้รับทุกปีเพื่อแลกกับเงินดอลลาร์

ดังนั้นสหรัฐอเมริกาจึงใช้ผลงานของคนอื่นผ่านการนำเข้าสินค้าโดยเสียการส่งออกเป็นดอลลาร์

ผู้ก่อตั้งระบบการเงิน Bretton Woods เชื่อว่าการแทรกแซงการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่มุ่งรักษาอัตราแลกเปลี่ยนที่เท่าเทียมกันจะทำให้ข้อตกลงด้านสกุลเงินที่พัฒนาแล้วมีโอกาสที่จะปรับตัวให้เข้ากับการเปลี่ยนแปลงในสภาพเศรษฐกิจตามที่กำหนดโดยมาตรฐานทองคำ

อย่างไรก็ตาม กลไกการเงินที่ไม่เท่าเทียมกันมีส่วนในการเสริมความแข็งแกร่งให้กับจุดยืนของสหรัฐฯ ในโลก และสร้างความเสียหายให้กับประเทศอื่นๆ และความร่วมมือระหว่างประเทศ ระบบ Bretton Woods ไม่สามารถให้อัตราแลกเปลี่ยนที่มีเสถียรภาพในระยะยาวได้

เมื่อเทียบกับพื้นหลังนี้ เราเห็นความผันผวนอย่างมากในสกุลเงิน อัตราแลกเปลี่ยนต่ำเกินไปเป็นเทคนิคนโยบายที่ไม่ยุ่งยากและเรียบง่ายซึ่งออกแบบมาเพื่อเพิ่มความสามารถในการแข่งขันของสินค้าและบริการในตลาดต่างประเทศ

วิธีอื่นๆ ในการปรับปรุงเศรษฐกิจ เช่น การปฏิรูปโครงสร้าง ทำได้ยากมาก

สหรัฐฯ ซึ่งใช้ประโยชน์จากสถานะสำรองของสกุลเงินประจำชาติ ได้พิมพ์ดอลลาร์ออกมามากเท่าที่จำเป็นเพื่อใช้เป็นเงินทุนสำหรับการใช้จ่ายด้านงบประมาณที่เพิ่มขึ้น

คุณลักษณะที่สำคัญของระบบการเงินสมัยใหม่คือ ตราสารได้หยุดการสำรองโดยฐานวัสดุ และกลายเป็นเพียงบันทึกทางอิเล็กทรอนิกส์ในบัญชี มีอยู่ในสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ หลักทรัพย์ อนุพันธ์ หนี้ในประเทศและต่างประเทศ

เห็นได้ชัดว่าระบบการเงินที่ใช้ค่าเงินดอลลาร์ซึ่งครอบงำโดยสมบูรณ์ของสหรัฐอเมริกาในโลกนั้นไม่เสถียรและเต็มไปด้วยการล่มสลาย เป็นเพียงเรื่องของเวลา แต่จำเป็นต้องมีทางเลือกอื่น

การตั้งถิ่นฐานในสกุลเงินประจำชาติ

การเริ่มต้นของทางเลือกดังกล่าวอาจเป็นการตั้งถิ่นฐานระหว่างประเทศในสกุลเงินประจำชาติ ในขณะนี้ การชำระเงินระหว่างรัฐเป็นสกุลเงินประจำชาติดำเนินการโดยรัสเซีย จีน เบลารุส ยูเครน อิหร่าน สหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ และอีกหลายประเทศ

โครงสร้างพื้นฐานทางการเงินทั่วไปและระหว่างอารยธรรม

เพื่อให้แน่ใจว่าการตั้งถิ่นฐานในสกุลเงินประจำชาติ ประการแรกจำเป็นต้องมีโครงสร้างพื้นฐานการตั้งถิ่นฐานที่เหมาะสม และโครงสร้างพื้นฐานดังกล่าวกำลังถูกสร้างขึ้นอย่างแข็งขัน นอกจากจีนแล้ว รัสเซียยังใช้สกุลเงินประจำชาติเพื่อการค้ากับหลายประเทศ CIS

ทอง

นอกจากนี้ยังจำเป็นต้องเพิ่มส่วนแบ่งของทองคำในทองคำและทุนสำรองเงินตราต่างประเทศ ไม่ใช่ดอลลาร์ ทองคำเป็นสินทรัพย์ทางการเงินเพียงแห่งเดียวในโลกที่ไม่มีความเสี่ยงโดยกำเนิดจากสกุลเงิน และเป็นสินทรัพย์ที่ได้รับการยอมรับทั่วโลกเพียงแห่งเดียวที่ไม่ผูกติดอยู่กับรัฐใดรัฐหนึ่ง ดังนั้น ในกรณีที่สำคัญ รวมถึงสิ่งที่เกี่ยวข้องกับการคว่ำบาตร สามารถใช้สำหรับการตั้งถิ่นฐานกับประเทศอื่น ๆ

ทองคำยังคงเป็นองค์ประกอบสำคัญของวัสดุและพื้นฐานทางการเงินของเศรษฐกิจในหลายประเทศทั่วโลก

พึงระลึกไว้เสมอว่าทองคำเป็นคู่แข่งกับเงินดอลลาร์ และทองคำสำรองจำนวนมากในทองคำนั้นมาจากประเทศที่พัฒนาแล้ว สหรัฐฯ กำลังใช้มันเพื่อเสริมความแข็งแกร่งให้กับสกุลเงินสำรองของตน นั่นคือ ดอลลาร์ ดังที่คุณทราบ รัสเซียยังเพิ่มส่วนแบ่งของทองคำในทองคำสำรอง ซึ่งไม่ใช่เรื่องบังเอิญเช่นกัน

มาตรฐานพลังงาน - ก้าวที่กล้าหาญ

มาตรฐานพลังงานเพื่อความปลอดภัยของธนบัตรอาจเป็นทางเลือกหนึ่งอย่างแท้จริง อ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับเรื่องนี้ในบทความ “สู่มาตรฐานพลังงานด้วยทองคำ”

ในทางเศรษฐศาสตร์ มีแนวคิด - ค่าคงที่ของรายการราคา ซึ่งสามารถใช้เป็นพื้นฐานสำหรับระบบการเงินใหม่ ทุกวันนี้ ดอลลาร์สหรัฐเล่นบทบาทของค่าคงที่ดังกล่าว

ในขณะเดียวกัน ระบบสินเชื่อและการเงินที่ทันสมัยไม่ได้ให้อะไรมาเลยรายการราคาที่ไม่เปลี่ยนแปลงตามมาตรฐานพลังงานสามารถรับประกันความเสถียรของระบบการเงินโลกได้เป็นระยะเวลานาน ในเวลาเดียวกัน สกุลเงินประจำชาติทั้งหมดในการตั้งถิ่นฐานร่วมกันจะมีอัตราแลกเปลี่ยนที่คงที่ ซึ่งหมายความว่าจะไม่ขึ้นอยู่กับสกุลเงินสำรองอีกต่อไป

หากรัฐประกาศว่ากำลังแนะนำมาตรฐานพลังงานสำหรับความมั่นคงของสกุลเงินประจำชาติและจากนี้ไปจะขายผลิตภัณฑ์และวัตถุดิบทั้งหมดเพื่อมันเท่านั้น แต่ไม่ใช่เพราะต้องการ แต่เพื่อปกป้องตลาดและสกุลเงินของประเทศ จากนั้นรัฐนี้จะกลายเป็นเศรษฐกิจที่มีการแข่งขันโดยอัตโนมัติ

และวิกฤตจะกลายเป็นปรากฏการณ์ที่เข้าใจได้อย่างสมบูรณ์ในการปฏิบัติของโลก รัฐอื่น ๆ ที่สนใจในการไล่ตามเศรษฐกิจของตนเองก็จะทำตามตัวอย่างของรัฐดังกล่าว

รายการราคาคงที่ เป็นสินค้าที่ร่วมแลกเปลี่ยนสินค้ากับสินค้าอื่น ๆ ซึ่งปริมาณที่ใช้ในการคำนวณราคาสินค้าอื่น ๆ ทั้งหมดโดยไม่มีข้อยกเว้น ราคาของค่าคงที่นั้นไม่เปลี่ยนแปลงเสมอและเท่ากับ 1 ซึ่งกำหนดชื่อให้กับพจน์นั้น

ในอดีตค่าคงที่ของรายการราคายังทำหน้าที่เป็นผลิตภัณฑ์ตัวกลางในรูปแบบสองทาง "T1 → D → T2" นั่นคือฟังก์ชันของค่าคงที่และฟังก์ชันการเป็นวิธีการชำระเงินถูกรวมเข้าด้วยกัน.

ตอนนี้ไม่จำเป็นเพราะหลังจากการแพร่กระจายของ "เงินเครดิต" และ "ตัวแทนทางการเงิน" ต่างๆ ที่ไม่มีมูลค่าที่แท้จริง หน้าที่ของค่าคงที่และวิธีการชำระเงินถูกแบ่งออกและหยุดเชื่อมโยงกัน

วิธีการชำระเงินได้กลายเป็นค่าคงที่เทียม ดังนั้นเงินในยุคของเราจึงเป็นสิ่งที่สังคมมองว่าเป็นเงิน

ดังนั้น ในปัจจุบัน ค่าคงที่ของรายการราคาสามารถบรรลุบทบาทโดยตรง - หรือหน้าที่แรกของเงินเท่านั้น - เพื่อเป็นตัววัดราคาของผลิตภัณฑ์อื่นๆ ทั้งหมด

ธนาคารของรัฐแทนสำนักงานส่วนตัว

วันนี้เราต้องการนโยบายสินเชื่อและการเงินที่แตกต่างออกไป แต่มันอาจแตกต่างกันในรัฐอธิปไตยกับธนาคารแห่งชาติ จุดประสงค์คือการฟื้นฟูและพัฒนาการผลิตเป็นระบบเดียวและไม่ใช่ผลกำไรของนายธนาคาร

บทสรุป

เศรษฐกิจการตลาดที่มีบัญญัติต้องได้รับการยอมรับว่าไม่มีประสิทธิภาพและไม่ตอบสนองความท้าทายสมัยใหม่ของเวลา มันควรจะถูกแทนที่ด้วยเศรษฐกิจของการพัฒนานวัตกรรม เราต้องเข้าใจว่าโลกรอบตัวเราจะไม่เปลี่ยนแปลงหากเราไม่เปลี่ยนแปลงตัวเอง และเหนือสิ่งอื่นใด ในมุมมองของตนเองเกี่ยวกับโลกรอบตัวเรา