ความตายของเงินและเศรษฐกิจทางเลือก

2024 ผู้เขียน: Seth Attwood | [email protected]. แก้ไขล่าสุด: 2023-12-16 16:17

ทำไมธนาคารกลางของตะวันตกจึงท่วมเศรษฐกิจโลกด้วยเงิน? ทำไมผลิตภัณฑ์ของแท่นพิมพ์จึงสูญเสียสัญญาณของเงินมากขึ้นเรื่อย ๆ ? อะไรคือทางเลือกอื่นสำหรับเศรษฐกิจกาฝากยุคใหม่? คำตอบของศาสตราจารย์วาเลนติน คาตาโซนอฟ

ธนาคารกลางของประเทศชั้นนำทางตะวันตกกำลังท่วมท้นเศรษฐกิจโลกด้วยเงิน สิ่งนี้แสดงให้เห็นในเบื้องต้นว่าธนาคารกลางสหรัฐ ธนาคารแห่งอังกฤษ ธนาคารกลางยุโรป (ECB) และธนาคารกลางอื่นๆ หลังจากวิกฤตการเงินในปี 2550-2552 เปิดตัวการดำเนินการตามโครงการผ่อนคลายเชิงปริมาณที่เรียกว่า (QE) พวกเขาเริ่มซื้อตราสารหนี้ (รวมถึงตราสารหนี้ที่มีคุณภาพต่ำ) โดยอัดฉีดเงินหลายแสนล้านดอลลาร์ ยูโร ปอนด์สเตอร์ลิง และสกุลเงินอื่นๆ เข้าสู่ช่องทางการหมุนเวียนทุกปี ในเวลาเดียวกัน ธนาคารกลางเริ่มดำเนินนโยบายลดอัตราดอกเบี้ยอย่างต่อเนื่องสำหรับการดำเนินการแบบพาสซีฟและแอคทีฟ ส่งผลให้อัตราดอกเบี้ยเงินฝากของธนาคารกลางของสวีเดน เดนมาร์ก สวิตเซอร์แลนด์ ญี่ปุ่น และ ECB เข้าสู่แดนลบ ไม่เพียงแต่จะมีเงินจำนวนมากเท่านั้น แต่ยังเกือบจะฟรีอีกด้วย

ความขัดแย้งคือการขยายตัวทางการเงินของธนาคารกลางชั้นนำของตะวันตกไม่ได้นำไปสู่การพัฒนาเศรษฐกิจที่แท้จริง แต่เริ่มผลักดันให้ไปสู่ทางตัน มีเหตุผลหลายประการนี้. ประการแรก ผลผลิตที่เพิ่มขึ้นของแท่นพิมพ์เงินไปยังตลาดการเงิน ซึ่งความตื่นเต้นของเกมเก็งกำไรก็ปะทุขึ้น เงินไม่ได้เข้าสู่ภาคส่วนจริง พวกเขาไม่คาดหวังผลกำไรสูงและรวดเร็ว ประการที่สอง การผลิตแท่นพิมพ์สูญเสียคุณสมบัติด้านเงินมากขึ้นเรื่อยๆ ทุกวันนี้ ด้วยความช่วยเหลือของเงิน ทำให้ไม่สามารถวัดมูลค่าหรือราคาของสินค้าและบริการได้อีกต่อไป ตัวอย่างที่เด่นชัดคือราคาน้ำมันซึ่งสามารถเปลี่ยนแปลงได้หลายครั้งในระหว่างปี ประเด็นคือราคาน้ำมันเริ่มวัดโดยใช้เครื่องมือที่เราเรียกว่าเงินด้วยความเฉื่อยเท่านั้น อันที่จริง มันเป็นเครื่องมือซ้ำๆ ในการเก็งกำไร ยักยอก และแจกจ่ายความมั่งคั่งให้กับเจ้าของเงิน - ผู้ที่ควบคุมแท่นพิมพ์ ไม่ใช่เรื่องเกินจริงที่จะบอกว่าวันนี้เรากำลังเห็นความตายของเงิน

บรรดาผู้ที่มีส่วนร่วมในการผลิตในภาคเศรษฐกิจจริงจะรู้สึกได้ทั้งหมดบนผิวของตนเอง บริษัทในภาคอุตสาหกรรม เกษตรกรรม การก่อสร้าง การขนส่งไม่สามารถทำการลงทุนระยะยาว ทำสัญญาระยะยาว หรือมีส่วนร่วมในการวิจัยและพัฒนาที่มีแนวโน้ม พวกเขาไม่สามารถซื้อขายได้ตามปกติ มีเงินทุนหมุนเวียนไม่เพียงพอ (เงินทั้งหมดไปที่แพลตฟอร์มทางการเงินที่นักเก็งกำไรสนุกสนาน) และแม้ว่าจะมีความเสี่ยงต่างๆ ที่เกี่ยวข้องกับอัตราแลกเปลี่ยนที่ผันผวนอย่างรวดเร็ว การอ่อนค่าของเงินตามเงินเฟ้อ การขึ้นๆ ลงๆ ในตลาดสินค้าโภคภัณฑ์ ผู้ผลิตสินค้าโภคภัณฑ์สมัยใหม่พบว่าตัวเองอยู่ในตำแหน่งที่บรรพบุรุษของเราอยู่เมื่อหลายพันปีก่อน เมื่อยังไม่มีสื่อกลางในการแลกเปลี่ยนเงินตราเช่นเงิน

โดยธรรมชาติแล้ว ผู้ผลิตสินค้าโภคภัณฑ์กำลังพยายามปรับตัวให้เข้ากับยุคที่เงินเสียชีวิต กำลังสร้างความสัมพันธ์ทางเศรษฐกิจใหม่ ความสัมพันธ์ใหม่เหล่านี้เรียกว่าแตกต่างกัน: ทางเลือก, ไม่ใช่แบบดั้งเดิม, ไม่ใช้เงิน, การแลกเปลี่ยนสินค้า, การแลกเปลี่ยน … ความสัมพันธ์ทางเศรษฐกิจทางเลือกทั้งชุดสามารถสรุปได้เป็นสามกลุ่มหลัก:

- การแลกเปลี่ยนสินค้าอย่างหมดจดซึ่งไม่ได้จัดให้มีการใช้เงินในรูปแบบใด ๆ

- การแลกเปลี่ยนสินค้าบางส่วนซึ่งออกแบบมาเพื่อลดการใช้เงินอย่างเป็นทางการ

- การแลกเปลี่ยนสินค้าโดยใช้เงินทางเลือก คือ เงินที่ไม่มีสถานะเป็นทางการ)

รูปแบบทางเลือกของความสัมพันธ์ทางเศรษฐกิจสามารถมีได้หลายระดับ:

- ท้องถิ่น (การแลกเปลี่ยนภายในหนึ่งเมือง ภูมิภาค การตั้งถิ่นฐาน);

- ระดับชาติ (การแลกเปลี่ยนภายในหนึ่งประเทศ);

- ระหว่างประเทศ (การแลกเปลี่ยนระหว่างหน่วยงานที่อยู่ในเขตอำนาจศาลของประเทศต่างๆ)

การพัฒนาความสัมพันธ์ทางเศรษฐกิจทางเลือกพบกับการต่อต้านจากเจ้าของเงิน ไม่น่าแปลกใจเลย เนื่องจากความสัมพันธ์ทางเศรษฐกิจทางเลือกใดๆ ก็ตามบ่อนทำลายการผูกขาดของธนาคารกลางในเรื่องของเงินสดและการผูกขาดของธนาคารเอกชนในเรื่องของเงินที่ไม่ใช่เงินสด (เงินฝาก) ภายใต้ข้ออ้างหลายประการ ธนาคารกลางและรัฐบาลของประเทศต่างๆ กำลังต่อสู้กับ "ความคิดสร้างสรรค์" ประเภทนี้ของหน่วยงานทางเศรษฐกิจอย่างไม่สามารถประนีประนอมได้ โดยบังเอิญ สิ่งนี้อธิบายความจริงที่ว่าความสัมพันธ์ทางเศรษฐกิจทางเลือกส่วนใหญ่อยู่ในภาค "เงา" ของเศรษฐกิจ

1. การดำเนินการแลกเปลี่ยนสินค้าโภคภัณฑ์ล้วนๆ รูปแบบคลาสสิกของการทำธุรกรรมดังกล่าวคือการแลกเปลี่ยน นอกจากการแลกเปลี่ยนสินค้าแบบคลาสสิกแล้ว การแลกเปลี่ยนสินค้าแบบ "หลายสินค้า" กำลังเป็นที่นิยมมากขึ้น - แผนการที่หน่วยงานทางเศรษฐกิจหลายสิบ แสน และหลายพันสามารถเข้าร่วมได้

2. การดำเนินการแลกเปลี่ยนบางส่วน พวกเขาได้รับการออกแบบมาเพื่อลดการใช้เงินอย่างเป็นทางการ ตามกฎแล้ว องค์ประกอบของการใช้สกุลเงินมีอยู่ในธุรกรรมระหว่างประเทศหลายประเภท ("การค้าขาย") Countertrade เกี่ยวข้องกับการจ่ายเงินสดสำหรับการจัดหาสินค้าและบริการจากสองประเทศ แต่ใช้หลักการของยอดดุลต้นทุนของวัสดุสิ้นเปลือง เทคนิคการดำเนินงานอาจแตกต่างกันมาก ตัวอย่างเช่น รายได้จากการส่งออกของซัพพลายเออร์จากประเทศ A สามารถสะสมในบัญชีธนาคารของพวกเขา แล้วนำไปใช้จ่ายในการนำเข้าสินค้าจากประเทศ B ในกรณีนี้ คุณสามารถย้ายออกจากการใช้สกุลเงินแข็ง (ดอลลาร์สหรัฐ ยูโร และปอนด์อังกฤษ สเตอร์ลิง) โดยอาศัยสกุลเงินประจำชาติของผู้เข้าร่วมในการซื้อขายแลกเปลี่ยน

แม้ว่าการค้าขายไม่ได้กำหนดภาระผูกพันเช่นการใช้เงินส่งออกในบัญชีธนาคารเพื่อชำระค่านำเข้า หลักความสมดุลยังคงมีความสำคัญสำหรับประเทศที่เข้าร่วมเนื่องจาก ช่วยให้พวกเขาควบคุมเสถียรภาพของดุลการค้าและการชำระเงินซึ่งเป็นสิ่งสำคัญในการรักษาเสถียรภาพของอัตราแลกเปลี่ยนของสกุลเงินประจำชาติ

รูปแบบการซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รู้จักกันดีบางรูปแบบ ได้แก่ ธุรกรรมออฟเซ็ตในเชิงพาณิชย์ เคาน์เตอร์ซื้อ; ธุรกรรมค่าตอบแทนตามข้อตกลงความร่วมมือทางอุตสาหกรรม การไถ่ถอนผลิตภัณฑ์ที่ใช้แล้ว การดำเนินการกับวัตถุดิบที่เก็บเงิน (ค่าผ่านทาง) ฯลฯ แบบฟอร์มที่ซับซ้อนที่สุดคือธุรกรรมค่าตอบแทนตามข้อตกลงความร่วมมือทางอุตสาหกรรม อันที่จริง นี่ไม่ใช่แค่การดำเนินการแลกเปลี่ยนสินค้าโภคภัณฑ์อีกต่อไป แต่เป็นธุรกรรมเพื่อแลกเปลี่ยนการลงทุนสำหรับสินค้า ตามกฎแล้วในโครงการนี้ยังมีผู้ให้กู้ที่ให้เงินกู้แก่นักลงทุน

ที่นี่จำเป็นต้องพูดเกี่ยวกับการหักบัญชีต่างๆ - กลไกที่อนุญาตให้คำนึงถึงการเรียกร้องทางการเงินร่วมกันและภาระผูกพันของผู้เข้าร่วมในความสัมพันธ์ทางเศรษฐกิจ ธนาคารมักทำหน้าที่ของศูนย์หักบัญชี รูปแบบการหักบัญชีจัดให้มีการกำหนดยอดดุลการเรียกร้องและภาระผูกพันทางการเงินเป็นระยะ สามารถชำระยอดคงเหลือ (ชำระคืน) ในสกุลเงินที่กำหนดไว้ล่วงหน้า (สกุลเงินหักบัญชี) เป็นไปได้ที่จะให้กู้ยืมแก่สมาชิกสำนักหักบัญชีที่มียอดคงเหลือติดลบ นอกจากนี้ยังสามารถชำระยอดติดลบด้วยความช่วยเหลือของการส่งมอบสินค้าโภคภัณฑ์ หลังสงครามโลกครั้งที่สอง เมื่อเกิดความอดอยากในสกุลเงินในโลก การหักบัญชีสกุลเงินทวิภาคีและพหุภาคีมีบทบาทสำคัญในการพัฒนาการค้าระหว่างประเทศในยุค 70 ของศตวรรษที่ผ่านมา เมื่อระบบการเงินของ Bretton Woods ถูกรื้อถอน "เบรคทองคำ" ถูกถอดออกจากแท่นพิมพ์ของธนาคารกลางสหรัฐ (สำรองทองคำที่ครอบคลุมการปล่อยดอลลาร์สหรัฐถูกยกเลิก) นับตั้งแต่นั้นเป็นต้นมา เป้าหมายการทำลายข้อตกลงการหักบัญชีสกุลเงินก็เริ่มขึ้น เนื่องจากข้อตกลงดังกล่าวได้ลดความต้องการผลิตภัณฑ์ของธนาคารกลางสหรัฐในบางครั้ง วันนี้ ความสนใจในการหักล้างค่าเงินเพื่อเป็นทางเลือกแทนดิกแทตดอลลาร์ของวอชิงตันกลับมาเพิ่มขึ้นอีกครั้ง

3. การดำเนินการแลกเปลี่ยนสินค้าโภคภัณฑ์โดยใช้เงินทางเลือก วิธีหนึ่งในการเอาชีวิตรอดในโลกสมัยใหม่ ที่ซึ่งผู้เข้าร่วมทั้งหมดในความสัมพันธ์ทางเศรษฐกิจถูกบังคับอย่างแข็งขันกับดอลลาร์สหรัฐฯ ซึ่งถูกเข้าใจผิดว่าเป็นเงิน คือการสร้างเงินทางเลือก นั่นคือเงินที่สามารถทำหน้าที่ทางเศรษฐกิจได้จริง (ประการแรกคือการวัดมูลค่าและวิธีการแลกเปลี่ยน) ในประเทศต่าง ๆ ของโลก ในระดับเมืองและภูมิภาคแต่ละแห่ง เงินท้องถิ่นจำนวนมากปรากฏขึ้น แน่นอน เงินท้องถิ่นดังกล่าวไม่ได้เบียดเบียนเงินราชการอย่างสมบูรณ์ แต่ในบางกรณี ความต้องการเงินอย่างเป็นทางการของประชากรในท้องถิ่นอาจลดลงได้สองครั้งหรือมากกว่า เงินท้องถิ่นในรูปแบบของป้ายกระดาษหรือบันทึกในคอมพิวเตอร์ ทำให้การแลกเปลี่ยนสินค้าของแรงงานที่ผลิตขึ้นภายในภูมิภาครุนแรงขึ้น ในบรรดาเงินทางเลือกที่หลากหลาย เงินแลกเปลี่ยนเป็นสิ่งที่ควรค่าแก่การเน้นเป็นพิเศษ

ผู้เชี่ยวชาญหลายคนยอมรับว่าในบริบทของความไม่มั่นคงที่เพิ่มขึ้นในโลก หัวข้อของวิธีการค้าและการชำระหนี้ทางเลือก (ที่ไม่ใช่แบบดั้งเดิม) มีความเกี่ยวข้องมากขึ้นเรื่อยๆ